준비 없는 초보자 주식에 투자하면 99%를 잃습니다.
– 40년 주식투자자의 조언 –
시장에서는 차트 모양이 예뻐 보이고 초보 투자자들도 늘 오르고 내리는 스타주를 알고 좋아한다. ‘삼성전자’, ‘셀트리온’ 등의 주식도 마찬가지다.
초보 투자자들은 삼성전자, 셀트리온 등 주식을 당장 통장에 넣으면 단기간에 큰돈을 벌 수 있다는 착각에 빠진다.
나는 기회가 있을 때마다 주식창을 보며 주가가 오를 것을 기대한다.
즉, 주식과 사랑에 빠지는 것입니다. 그리고 사랑에 빠진 대부분의 사람들처럼 이성적인 판단력이 부족하고 이성적으로 생각할 수 없게 됩니다.
주식은 단순히 회사가 발행한 종이 조각입니다.
매일매일 결정되는 주가는 매수자와 매도자 사이의 합의일 뿐 주식 보유 여부와 상관없이 오르내린다. 당신만 주식에 애착이 있고, 주식은 당신에게 애착이 없고 어떤 감정에도 흔들리지 않는다.
말 그대로 주식에는 피도 눈물도 없다. 40년 동안 주식에 투자한 후 ‘부자 아빠의 주식 학교’를 통해 많은 학생들을 가르쳤지만 많은 개미 투자자들이 상장한 주식이 그들에게 달콤한 수익을 가져다주는 것을 본 적이 없습니다.
주식 투자를 한 번도 해본 적이 없는 친구나 배우자가 가족이 입에 올릴 정도로 유명해진 주식이라면 시장에 참여한 대부분의 사람들이 주식을 소유하고 있기 때문에 더 이상 아무도 그 주식을 사지 않을 것입니다. 무거워질수록 무거워진 주식은 결국 무너지고 떨어질 순간만 남았다.
주식은 투자자의 심리를 꿰뚫고 아무도 주식에 관심을 두지 않던 시절, 미리 주가 바닥에서 인내의 시간을 묵묵히 견뎌온 투자자들에게 오랫동안 기다려온 보상을 선사한다.
앞서 언급했듯이 “나는 얼마를 투자했고 얼마를 벌었는가?” 등 남의 투자비법이나 이론은 주관적인 관점에서 볼 때 저속한 언어의 “봉”일뿐입니다. 이론은 이론일 뿐이며 모든 투자자에게 동등한 기회를 주지는 않습니다.
과거와 현재의 전반적인 경제 상황을 확인하고 시장의 흐름을 보도록 노력하십시오. 그러기 위해서는 10만원이든 50만원이든 실전 투자를 해봐야 조금씩 실감할 수 있다. 초보자는 절대 거액의 돈으로 투자를 시작해서는 안 됩니다. 소량으로 시작하십시오. 궁극적으로 모든 투자는 본인의 선택이며 그 선택에는 책임이 따릅니다.
주변에 주식 투자로 돈을 번 사람이 있다면 정말 오랜 기간 투자해서 돈을 번 것인지, 아니면 선무당이 사람을 잡으려고 운 좋게 돈을 번 것인지 먼저 파악해야 한다. 운 좋게 돈을 버는 사람들은 나중에 그 돈을 시장에 다시 내놓을 가능성이 더 큽니다. 또한 투자로 돈을 번 사람들의 이야기를 믿지 말고 확인하고 또 확인하십시오.
그리고 당신이 정말 오랫동안 투자해서 고수익을 낸 사람이라면 그 사람과 함께 있어라. 그리고 그 사람의 노하우를 바탕으로 자신만의 투자 경험을 쌓아보세요. 여러분의 실질적인 투자 경험에 큰 도움이 될 것입니다. 좋은 선생은 항상 제자가 자신을 능가하기를 원합니다. 그것이 진정한 교육입니다.
2020년이 시작되자마자 전 세계는 코로나 바이러스(COVID-19)라는 환난을 맞았습니다. 많은 사람들이 예측할 수 없었던 상황이 지구에서 일어났습니다. 이러한 난기류가 발생하면 세계 경제는 급락하고 항상 그렇듯이 곰이 시장을 지배하기 시작합니다.
베어리스트들의 이야기를 들으면 마음이 약해진다. 그들의 이야기는 참고용일 뿐 귀담아서는 안 된다. 이제 투자를 시작하는 초심자들은 ‘기회는 역경과 함께 온다’는 사실을 깨달아야 한다.
약세는 방해가 될 뿐입니다.
아침에 일어나자마자 일반 지수와 미국 지수에 대해 듣는 것은 초보 투자자들에게 별로 도움이 되지 않는 정보입니다. 종합 지수, 미국 지수, 한국 종합 지수에 관계없이 가는 주식은 간다는 것을 기억하십시오.
늘 그런 종목들은 시장에서 조용히 숨을 고르며 도약을 준비하고 있다.
고난의 와중에 새로운 대장이 탄생한다.
하지만 어려운 시기에 찾아오는 기회도 준비되지 않은 투자자에게는 좋은 기회가 아닙니다.
‘성공의 80%는 한 번 나타나는 것이다. 재능은 성실함을 이길 수 없다’고 우디 앨런 감독은 말했다.
성공은 항상 98%의 노력과 2%의 재능누구나 알고 있지만 실천하기가 매우 어렵습니다.
할 수 있다는 자신을 믿어야 합니다. 헌신은 하기 싫어서 미루어 두었던 일을 옮길 수 있는 힘입니다.
또한 가장 중요한 것은 부채로 투자하지 마십시오. 신용대출로 주식투자를 하는 것은 초심자를 ‘가득 차게’ 만드는 위험한 행위이기 때문에 더욱 용납할 수 없습니다. 지금 이 순간 부채를 안고 투자하여 손실을 본 투자자라면 투자를 잠시 쉬어가세요. 그리고 먼저 빚을 갚으세요. 그 빚을 청산하기 위해서는 다시 빚을 지고 투기를 하는 악한 마음을 버려야 합니다. 시장은 교육을 받지 못한 어리석은 투자자에게 돈을 주지 않습니다.
시장이 호황일 때도 신용으로 투자를 시작한 사람들은 시세의 원리를 제대로 이해하지 못한 채 포스코 같은 주식을 산다. 대북주 매입손실, 바이오주 매입손실, 반도체 관련주 매입손실.
왜냐하면 시장을 잘 모르기 때문에 주변의 시끄러운 소리에 현혹되어 손실이 불가피한 곳에서 매수하기 때문이다.
‘초보 투자자가 시장에 내놓는 돈은 모두 등록금이다.’
10억, 100억 사람들은 모두 시장에 돈을 잃습니다. 하지만 소액투자자들은 어떨까요? 초보 투자자가 처음에 많은 돈을 버는 것은 더욱 어렵습니다. 여러 번 강조 소액투자를 실천하고 시장을 먼저 경험하며 조금씩 시장의 섭리를 배워가는 것이 필요하다.
게다가 요즘은 주식투자로 쉽게 돈 버는 방법 알려준다, 공짜 추천주로 돈 벌게 해준다는 스팸 문자가 극심하다. 세상에서 그렇게 쉽게 쉽게 돈 버는 방법을 가르쳐 줄 수 있는 부자는 없습니다. 그 모든 정보는 당신의 돈을 훔치려는 멍청이들의 거짓말이자 악랄한 책략입니다. 그런 것에 현혹되어서는 안 됩니다.
전화나 문자로 이것저것 물어보시는 분들이 많습니다. ‘주식 투자로 빨리 부자가 되는 방법을 가르쳐 주세요’그것을 치려고 초보 투자자를 당장 부자로 만들 수는 없습니다.
단기적으로 손실을 보고 있는 투자자 제 시간에 돈을 돌려받을 수 없습니다.
주식 투자는 주식을 사는 순간부터 고통스러운 사업입니다. 내 강의를 들으면서 투자하는 사람들을 투자에 수반되는 고통과 두려움에서 해방시켜준다면 얼마나 좋을까. 하지만 투자의 고통은 누구에게나 어김없이 주어지는 투자세계의 냉혹한 현실이다. 그 누구도 피할 수 없는 고통의 길입니다.
제가 할 수 있는 일은 투자자들에게 시장의 원리를 가르쳐서 그들이 저지른 많은 실수와 실패로부터 배우고 시장의 흐름을 이해하고 보다 원활하게 투자할 수 있도록 하는 것입니다.
주식투자는 주식이 아니다 혐오스러워 보이는 주식을 사서 돈을 벌 수 있는 사업이다. 마음에 들지 않는 주식을 사서 부자가 되는 사업이다. 오랫동안 투자를 해오신 투자자들에게는 이 개념이 매우 자연스럽지만, 초보자들이 처음에는 이해하지 못하는 개념이기도 합니다.
‘현대건설’을 예로 들어보겠습니다. 2018년 4월 27일 문재인 대통령과 김정은 위원장이 판문점에서 만났을 때 많은 사람들이 북한에 열광했습니다. 그 대표적인 종목이 ‘현대건설’이었고 많은 사람들이 그 주식을 사기 위해 몰려들었다.
열광적인 개미 투자자들이 현대건설을 매수한 시점은 최고가가 7만9400원이었던 2018년 5월 29일경이었다. 그러나 이후 주가가 하락하면서 많은 개미투자자들은 뼈아픈 고통을 감내해야 했다.
하지만 현대건설에서 돈을 번 투자자들은 탑에서 사지 않았다. 이미 바닥을 굳히고 조용히 상승을 기다리며 숨을 고르고 있을 때 매수한 투자자들만이 당시 북한 건설주로 돈을 벌 수 있었다.
2020년 봄, 지금으로서는 한국 주식시장에서 개미투자자들은 지금이 돈 벌 기회라고 생각하고 돈뭉치를 들고 주식시장으로 몰려들며 ‘동학개미’라는 신조어를 탄생시켰다. 움직임’. 조선말 평등을 주장한 농민들을 중심으로 전국에 퍼진 ‘동학농민운동’에 비유된다.
하지만 초보자는 돈을 벌 수 있어도 주식을 언제 사야 할지 모른다. 그래서 늘 고3의 쓴잔을 마신다. 그래서 주식 투자로 돈을 벌고 싶다면 기술 분석 차트 기술을 배워야 합니다. 매일 최소 30분 동안 주식 차트를 공부하세요. 차트도 모르고 주식투자를 하는 것은 ‘지팡이 없이 길을 걷는 장님’과 같다. 매우 위험합니다.
시장의 거물들은 이미 1위를 차지한 삼성전자처럼 먹을 것이 없는 밥상에 관심을 두지 않는다. 삼성전자가 저쪽에 있을 때는 심심하고 심심해서 남들이 안 볼 때 이미 사서 개미를 유인해 돈을 훔쳐 팔고 있다. 요즘 개미투자자들이 시장에 내놓는 쌈짓돈이 아주 큰돈이기 때문이다.
또한 주 기둥의 바닥에는 깊은 V자 모양의 계곡이 있습니다. 초보투자자들이 쳐다보지도 않는 곳이다. 모든 주식의 바닥은 V자형 계곡이고 모든 주식의 천장은 역 V자형입니다. 그런 종목들 중에서 미래의 주역이 될 종목을 선별할 연안국이 필요하다. 그러한 눈을 개발하는 데는 오랜 시간이 걸립니다. 하룻밤 사이에 발견할 수 있는 영역이 아닙니다.
삼립식품 차트를 보겠습니다. 2008년 리먼브러더스 사태 직후 최저가 4,560원으로 시작해 2015년 8월 최고가인 41만5000원까지 치솟아 약 7년 만에 91배가 올랐다. 큰 손은 싼 물건을 사서 비싸게 만들어서 팔아요.
SK하이닉스도 리먼 파산 때 5770원을 갖고 있었다. 이후 20배 상승했다. 삼성전자는 8번이나 갔다. 반도체 주식을 선택했다면 앞으로 어떤 반도체 주식을 선택해야 할까요? 20배 오른 주식을 사야 할까요? 20배 오른 주식이 당장 10배 더 오를 수 있을까?
SK하이닉스 주가 10만원의 10배가 되려면 주당 100만원 이상이 되어야 한다.
너무 심하게 오른 아이템은 조정 기간을 거쳐야 한다.
포스코, 현대제철 등 형편없는 시세를 만든 종목은 후퇴할 가능성이 높다.
모두가 좋아한다면 주변에 지뢰가 없을 것입니다.
그것은 묻혀있다, 즉 너무 많은 돈이 흘러들어왔다.
싸게 살 수 있는 것은 아무것도 남지 않을 것입니다.
-하워드 막스-
신풍제약의 우선주는 2008년 리먼 파산 당시 600원이었다. 약 97배가 오른 2020년 5월 중순 현재 5만8500원까지 올랐다. 그러나 Warren Buffett은 한때 우선주를 사지 말라고 조언했습니다. 다만, ‘우선주 매수가 먼저’라고 말씀드리고 싶습니다. 시장 가격을 연구할 때에만 이것이 왜 그렇게 되는지 이해하게 될 것입니다.
환난이 닥치면 큰 일이 일어납니다.
주식은 대중이 싫어하는 주식으로 큰 수익을 내는 방법이다. 워렌 버핏과 같은 투자 전문가가 우선주를 사지 말라고 하면 많은 사람들이 그를 믿습니다. 하지만 기회는 다른 사람들이 피하는 곳에 숨어 있습니다.
누구나 부자가 되는 꿈을 꾸지만 기회를 잡느냐 못 잡느냐의 차이 때문에 누구나 부자가 될 수 있는 것은 아니다. 부자만이 부자가 됩니다. 내가 아직 좋은 사람이 되지 않았다면 실전 투자 경험으로 칼을 닦듯이 투자를 시작하라.
그리고 실생활에 투자한 적 없는 이론 전문가들의 달콤한 말에 속지 마세요.
나심 탈레브는 자신의 저서 ‘게임 속의 피부’에서 책임지지 않는 지식인들에게 이렇게 말했다. ‘우리가 살고 있는 세상의 모든 위기를 일으키는 가장 근본적인 요인은 ‘책임감 없는 사람’이다.
우리는 수많은 전문가들에게 둘러싸여 살고 있습니다. 주식시장에도 경제학자나 증권 전문가가 정말 많다. 초보자는 처음에는 잘 모르기 때문에 전문가의 의견을 들을 수밖에 없습니다. 그들은 진정한 전문가가 누구인지 알아낼 분별력조차 가지고 있지 않습니다.
그러나 깨달아야 할 중요한 사실은 내가 실패하더라도 전문가들은 내 투자에 대해 절대 책임지지 않는다는 것입니다. 투자는 본인의 선택이자 책임임을 잊지 말아야 합니다.
투자자들이 씨름해야 하는 가장 어려운 지적 문제는
끊임없이 쏟아지는 소음과 쓸데없는 말들.
노이즈는 실질적인 투자 결정에 중요합니다.
관련성이 없는 단기 정보입니다.
– 투자 전쟁 중 –